房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)反洗錢工作指引

（試行）

第一章 總  則

第一條 為了預(yù)防洗錢和恐怖融資（以下統(tǒng)稱洗錢）活動(dòng)，遏制洗錢及相關(guān)犯罪，指導(dǎo)房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)做好反洗錢和反恐怖融資（以下統(tǒng)稱反洗錢）工作，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《中華人民共和國(guó)反恐怖主義法》、《房地產(chǎn)從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢工作管理辦法》（建房規(guī)〔2025〕2號(hào)）等法律法規(guī)及國(guó)家有關(guān)規(guī)定，制定本指引。

第二條 本指引適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立，為新建商品房銷售和存量房買賣提供代理、居間等經(jīng)紀(jì)服務(wù)的房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)。

第三條 中國(guó)房地產(chǎn)估價(jià)師與房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人學(xué)會(huì)、地方房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)自律組織接受住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門的指導(dǎo)，依法開(kāi)展房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)反洗錢自律管理。

第四條 房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)反洗錢自律管理應(yīng)當(dāng)遵循基于風(fēng)險(xiǎn)原則，在有效識(shí)別房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)和房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況的基礎(chǔ)上，對(duì)不同洗錢風(fēng)險(xiǎn)的房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)確定與風(fēng)險(xiǎn)相匹配的自律管理措施。

第五條 房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行反洗錢義務(wù)，接受住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門反洗錢監(jiān)督管理和房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)組織自律管理，配合中國(guó)人民銀行及其派出機(jī)構(gòu)開(kāi)展的反洗錢調(diào)查。

房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)及其工作人員不得從事洗錢活動(dòng)或者為洗錢活動(dòng)提供便利。

第六條 房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料、交易及相關(guān)信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。

第七條 房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)及其工作人員因履行反洗錢義務(wù)，在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法處理客戶身份資料、交易及相關(guān)信息，開(kāi)展報(bào)送可疑交易報(bào)告等工作，受法律保護(hù)。

第二章 內(nèi)部控制制度

第八條 房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分考慮本機(jī)構(gòu)面臨的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)或者人員負(fù)責(zé)反洗錢工作。

房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

第九條 房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：

（一）反洗錢內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)職能或者人員工作崗位職責(zé)；

（二）洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；

（三）客戶身份識(shí)別；

（四）客戶身份資料和交易記錄保存；

（五）可疑交易報(bào)告；

（六）反洗錢特別預(yù)防措施；

（七）反洗錢宣傳及培訓(xùn)；

（八）反洗錢相關(guān)信息保密要求；

（九）反洗錢內(nèi)部審計(jì)、檢查；

（十）反洗錢法律法規(guī)明確要求建立的其他內(nèi)部控制制度。

房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)可以根據(jù)需要建立相關(guān)信息系統(tǒng)，以有效實(shí)施反洗錢內(nèi)部控制制度。

第十條 房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)反洗錢工作崗位的主要職責(zé)包括：

（一）制定本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度；

（二）定期識(shí)別、評(píng)估本機(jī)構(gòu)面臨的洗錢風(fēng)險(xiǎn)；

（三）監(jiān)督及評(píng)價(jià)本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效性；

（四）及時(shí)了解國(guó)家及地方反洗錢法律法規(guī)要求；

（五）按照規(guī)定監(jiān)測(cè)和報(bào)送可疑交易;

（六）參加行業(yè)主管部門、自律組織舉辦的反洗錢培訓(xùn)；

（七）組織開(kāi)展本機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)及社會(huì)宣傳；

（八）根據(jù)行業(yè)主管部門、自律組織要求報(bào)送本機(jī)構(gòu)反洗錢工作情況；

（九）反洗錢法律法規(guī)要求的其他職責(zé)。

第十一條 房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保反洗錢工作崗位人員具備與其履職相匹配的專業(yè)能力和職業(yè)操守，可以根據(jù)實(shí)際情況委派或者聘請(qǐng)法律等有關(guān)專家協(xié)助其開(kāi)展工作。

房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)反洗錢工作負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)定期向本機(jī)構(gòu)管理層匯報(bào)反洗錢工作情況，以確保管理層充分知曉。

第十二條 房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況，合理確定反洗錢內(nèi)部審計(jì)或者檢查工作內(nèi)容，或者在內(nèi)部審計(jì)或者檢查、社會(huì)審計(jì)中包含與洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理需求相適應(yīng)的內(nèi)容，監(jiān)督反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施。

第十三條 設(shè)立分公司、子公司，或者使用同一品牌經(jīng)營(yíng)的房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在集團(tuán)總部或者品牌方總部統(tǒng)籌安排反洗錢工作，制定和實(shí)施統(tǒng)一的反洗錢內(nèi)部控制制度，指定或者授權(quán)一名高級(jí)管理人員牽頭負(fù)責(zé)集團(tuán)反洗錢工作，統(tǒng)籌開(kāi)展員工反洗錢培訓(xùn)和反洗錢內(nèi)部審計(jì)、檢查，明確集團(tuán)范圍內(nèi)反洗錢相關(guān)信息共享機(jī)制、程序及保密措施,確保集團(tuán)所有分公司、子公司或者使用同一品牌經(jīng)營(yíng)的房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)均能有效執(zhí)行反洗錢相關(guān)規(guī)定。

第三章 洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

第十四條 房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取合理措施定期識(shí)別、評(píng)估本機(jī)構(gòu)面臨的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定和采取適當(dāng)?shù)南村X風(fēng)險(xiǎn)管理制度和措施，持續(xù)監(jiān)控其執(zhí)行情況。

第十五條 房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的主要內(nèi)容包括：

（一）客戶風(fēng)險(xiǎn)分析，從客戶身份類型、交易頻次、職業(yè)類型等方面分析可能存在的洗錢風(fēng)險(xiǎn)；

（二）地域風(fēng)險(xiǎn)分析，從是否有客戶來(lái)自洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或者地區(qū)及其占比等方面分析可能存在的洗錢風(fēng)險(xiǎn)；

（三）業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析，從房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)類型、規(guī)模、是否開(kāi)展境外業(yè)務(wù)等方面分析可能存在的洗錢風(fēng)險(xiǎn)；

（四）資金風(fēng)險(xiǎn)分析，從是否存在現(xiàn)金支付、通過(guò)他人銀行賬戶支付等方面分析可能存在的洗錢風(fēng)險(xiǎn)；

（五）其他可能導(dǎo)致洗錢風(fēng)險(xiǎn)的情況分析。

第十六條 房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估周期不得超過(guò)三年。當(dāng)機(jī)構(gòu)自身經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者所處環(huán)境發(fā)生重大變化時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)開(kāi)展洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)在運(yùn)用新技術(shù)、上線新產(chǎn)品、開(kāi)展新業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)評(píng)估對(duì)本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的影響，采取適當(dāng)措施降低新技術(shù)、新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)帶來(lái)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

第十七條 房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)本機(jī)構(gòu)開(kāi)展洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的情況進(jìn)行記錄、存檔，以確保在接受監(jiān)督檢查和自律檢查時(shí)能及時(shí)提供相關(guān)資料。

第四章 客戶身份識(shí)別

第十八條 房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)為客戶買賣房屋提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)時(shí)，有合理理由懷疑客戶及其交易涉嫌洗錢活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)開(kāi)展客戶身份識(shí)別,了解客戶身份信息及其交易目的。

房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在撮合客戶簽訂房屋買賣合同前的合理期限內(nèi)完成客戶身份識(shí)別工作。

房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)為房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)提供新建商品房銷售代理服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)與房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)明確客戶身份識(shí)別等反洗錢義務(wù)的履行責(zé)任。

第十九條 房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)可以采取下列措施開(kāi)展客戶身份識(shí)別：

（一）通過(guò)查驗(yàn)居民身份證、護(hù)照或者其他來(lái)源可靠、獨(dú)立的身份證明材料，識(shí)別并核實(shí)自然人客戶身份；登記客戶姓名、聯(lián)系方式、有效身份證件或者其他身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限等基本信息；留存客戶身份證明材料的復(fù)印件、影印件；詢問(wèn)并記錄其交易目的。

（二）通過(guò)查驗(yàn)營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者其他來(lái)源可靠、獨(dú)立的身份證明材料，識(shí)別并核實(shí)法人和非法人組織客戶身份；登記客戶名稱，身份證明材料名稱、號(hào)碼和有效期限，法定代表人或者負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員姓名、有效身份證件或者其他身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限等基本信息；識(shí)別并核實(shí)客戶受益所有人；留存客戶身份證明材料的復(fù)印件、影印件；詢問(wèn)并記錄其交易目的。

（三）代理人代辦業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在了解客戶身份信息及其交易目的的基礎(chǔ)上，查驗(yàn)并留存代理人提供的身份證明材料和代理關(guān)系證明材料；登記代理人姓名、聯(lián)系方式、有效身份證件或者其他身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限等基本信息。

房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取與洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況相符的身份識(shí)別措施，把握好防范風(fēng)險(xiǎn)與優(yōu)化服務(wù)的平衡。

第二十條 有下列情形之一的，房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在提供房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)期間持續(xù)關(guān)注客戶的風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)更新、補(bǔ)充客戶身份信息，以確保信息的時(shí)效性：

（一）有證據(jù)表明客戶身份、受益所有人、組織結(jié)構(gòu)發(fā)生重大變化的；

（二）對(duì)已獲得的客戶身份信息的真實(shí)性、有效性、完整性存疑的；

（三）其他與已了解的客戶信息存在重大不一致的情況。

第二十一條 有下列情形之一的，房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取強(qiáng)化身份識(shí)別措施：

（一）客戶來(lái)自金融行動(dòng)特別工作組（FATF）公布或者國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)列明的洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或者地區(qū)；

（二）客戶為國(guó)家司法、執(zhí)法和監(jiān)察機(jī)關(guān)調(diào)查、發(fā)布的涉嫌洗錢及相關(guān)犯罪人員；

（三）客戶或者其受益所有人屬于外國(guó)政要、國(guó)際組織高級(jí)管理人員、外國(guó)政要或者國(guó)際組織高級(jí)管理人員的家庭成員、密切關(guān)系人；

（四）客戶或者其交易存在其他較高洗錢風(fēng)險(xiǎn)情形。

第二十二條 房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)可以根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情形采取下列一種或者多種措施開(kāi)展強(qiáng)化身份識(shí)別：

（一）進(jìn)一步了解客戶身份信息、交易目的、資金來(lái)源等信息，必要時(shí)可以要求客戶提供相關(guān)資料；

（二）提高對(duì)客戶及其受益所有人信息的審查和更新頻率；

（三）尋求更多獨(dú)立、可靠的信息來(lái)源，交叉驗(yàn)證客戶提供的信息；

（四）經(jīng)高級(jí)管理人員批準(zhǔn)方可向客戶提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)。

經(jīng)強(qiáng)化身份識(shí)別后仍認(rèn)為客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)超出可接受程度的，可以拒絕或者中止向其提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)。

第二十三條 房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)可以結(jié)合客戶特征、交易目的，對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)客戶采取簡(jiǎn)化身份識(shí)別措施，但應(yīng)當(dāng)至少查驗(yàn)客戶身份證明材料，登記客戶的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、有效身份證件或者其他身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限等基本信息。

客戶存在洗錢嫌疑或者涉及較高風(fēng)險(xiǎn)情形時(shí)，房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)不得采取簡(jiǎn)化的客戶身份識(shí)別措施。

第二十四條 房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)依托第三方開(kāi)展客戶身份識(shí)別的，應(yīng)當(dāng)明確約定雙方權(quán)利義務(wù)。依托第三方開(kāi)展客戶身份識(shí)別的法律責(zé)任由該房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)承擔(dān)。

第二十五條 房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)不得向身份不明的客戶提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)。在客戶身份識(shí)別過(guò)程中出現(xiàn)下列情形之一的，可以拒絕或者中止提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)，并根據(jù)情況報(bào)送可疑交易報(bào)告：

（一）客戶拒不配合本機(jī)構(gòu)采取的合理的身份識(shí)別措施的；

（二）客戶冒用他人身份、使用偽造或者變?cè)焐矸葑C明材料的；

（三）客戶使用失效身份證明材料，經(jīng)提醒仍不更正的；

（四）其他無(wú)法準(zhǔn)確識(shí)別客戶身份的異常情形。

第二十六條 房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)如果懷疑客戶涉嫌洗錢活動(dòng)，并且開(kāi)展客戶身份識(shí)別會(huì)導(dǎo)致發(fā)生泄密事件的，可以不繼續(xù)開(kāi)展客戶身份識(shí)別，但應(yīng)當(dāng)報(bào)送可疑交易報(bào)告。

第五章 客戶身份資料和交易記錄保存

第二十七條 房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取妥善措施，完整、準(zhǔn)確地保存獲取的客戶身份資料和交易記錄。

客戶身份資料和交易記錄自撮合客戶簽訂房屋買賣合同之日起，保存期不少于十年。

第二十八條 客戶身份資料包括但不限于客戶的身份證明材料復(fù)印件或者影印件；代理人的身份證明材料復(fù)印件或者影印件、授權(quán)書(shū)復(fù)印件或者影印件；客戶信息登記、核實(shí)和更正記錄，以及其他反映房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作情況的相關(guān)記錄和資料。

交易記錄包括但不限于房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)合同、房屋買賣合同，以及其他反映交易真實(shí)情況的相關(guān)記錄和資料。

第二十九條 房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)可以采取紙質(zhì)或者電子方式保存客戶身份資料和交易記錄。

客戶身份資料和交易記錄保存應(yīng)當(dāng)完整、準(zhǔn)確，以確保能夠重現(xiàn)和追溯每宗房屋交易的全過(guò)程。

第三十條 房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)個(gè)人信息保護(hù)相關(guān)法律法規(guī)及團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)《房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)中客戶信息保護(hù)指南》（T/CIREA JJ002-2023）的要求，采取相應(yīng)的安全措施，妥善保存客戶身份資料及交易記錄中涉及的個(gè)人信息，防止客戶個(gè)人信息泄露或者非法使用。

第六章 可疑交易報(bào)告

第三十一條 房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶擬進(jìn)行的房屋交易與洗錢等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉交易資金金額大小，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易報(bào)告。

房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易的，由設(shè)立該分支機(jī)構(gòu)的房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)統(tǒng)一報(bào)送可疑交易報(bào)告。

第三十二條 有下列情形之一，且無(wú)合理理由的，房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)送可疑交易報(bào)告：

（一）客戶購(gòu)買或者出售的房屋價(jià)值，與個(gè)人職業(yè)、家庭收入明顯不符，或者與公司規(guī)模、財(cái)務(wù)狀況明顯不符；

（二）客戶以明顯高于或者明顯低于市場(chǎng)價(jià)格買賣房屋；

（三）客戶支付購(gòu)房款時(shí)試圖使用他人銀行賬戶支付，或者出售房屋時(shí)要求將交易資金轉(zhuǎn)入他人銀行賬戶；

（四）客戶支付購(gòu)房款時(shí)拒絕通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬方式，試圖直接使用大額現(xiàn)金支付；

（五）客戶辦理購(gòu)房手續(xù)過(guò)程中，要求變更買受人姓名且為非直系親屬；

（六）房屋買賣中存在其他明顯異常情形。

第三十三條 可疑交易報(bào)告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心有關(guān)要求，完整記錄對(duì)客戶身份特征、交易特征或者行為特征的分析過(guò)程。

第三十四條 房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)報(bào)送可疑交易報(bào)告的情況應(yīng)當(dāng)保密。

第三十五條 房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)統(tǒng)一通過(guò)中國(guó)房地產(chǎn)估價(jià)師與房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人學(xué)會(huì)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易報(bào)告，具體報(bào)送方式另行規(guī)定。

第七章 特別預(yù)防措施

第三十六條 房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法對(duì)下列名單所列對(duì)象采取反洗錢特別預(yù)防措施：

（一）國(guó)家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)小組認(rèn)定并由其辦公室公告的恐怖活動(dòng)組織和人員名單；

（二）外交部發(fā)布的執(zhí)行聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議通知中涉及定向金融制裁的組織和人員名單；

（三）中國(guó)人民銀行認(rèn)定或者會(huì)同國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)認(rèn)定的，具有重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)、不采取措施可能造成嚴(yán)重后果的組織和人員名單。

房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)識(shí)別、評(píng)估相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，制定相應(yīng)制度，持續(xù)關(guān)注并及時(shí)獲取本條第一款規(guī)定的名單。

經(jīng)核查發(fā)現(xiàn)本條第一款名單所列對(duì)象及其代理人、受其指使的組織和人員、其直接或者間接控制的組織的，應(yīng)當(dāng)立即停止向其提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)，并依法向發(fā)布名單的部門或者機(jī)關(guān)報(bào)告。

采取反洗錢特別預(yù)防措施應(yīng)當(dāng)依法保護(hù)善意第三人的合法權(quán)益。善意第三人可以依法進(jìn)行權(quán)利救濟(jì)。

第三十七條 房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)可以通過(guò)公安部、外交部、中國(guó)人民銀行等名單發(fā)布部門或者機(jī)關(guān)的官方網(wǎng)站獲取第三十六條第一款規(guī)定的名單。

中國(guó)房地產(chǎn)估價(jià)師與房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人學(xué)會(huì)通過(guò)網(wǎng)站等渠道歸集名單相關(guān)網(wǎng)址鏈接，方便房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)查詢。

第三十八條 房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在下列情形下對(duì)客戶及其相關(guān)方開(kāi)展名單篩查，篩查是否為名單所列對(duì)象：

（一）向客戶提供房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)服務(wù)之前；

（二）客戶及其相關(guān)方信息變更、第三十六條第一款規(guī)定的名單更新后等；

（三）應(yīng)中國(guó)人民銀行及其派出機(jī)構(gòu)要求等其他必要情形。

房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)開(kāi)展名單篩查，可根據(jù)客戶身份識(shí)別獲得的信息情況，確定篩查的客戶相關(guān)方與篩查信息要素?？蛻粝嚓P(guān)方包括但不限于客戶的代理人、法定代表人、受益所有人等。篩查信息要素包括但不限于姓名或者名稱、證件號(hào)碼、性別、國(guó)籍、地址等。

第三十九條 房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)與采取反洗錢特別預(yù)防措施有關(guān)的工作信息應(yīng)當(dāng)保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。

第八章 反洗錢宣傳與培訓(xùn)

第四十條 房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合行業(yè)主管部門或者自律組織做好反洗錢社會(huì)宣傳，參加行業(yè)主管部門或者自律組織舉辦的反洗錢培訓(xùn)，對(duì)本機(jī)構(gòu)工作人員持續(xù)開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)。

第四十一條 房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)覆蓋本機(jī)構(gòu)所有可能涉及反洗錢工作的人員，包括但不限于下列人員：

（一）機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和管理人員；

（二）從事房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的人員；

（三）反洗錢工作崗位人員；

（四）其他參與或者執(zhí)行本機(jī)構(gòu)反洗錢制度和措施的人員。

第四十二條 房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的主要內(nèi)容包括：

（一）反洗錢相關(guān)法律法規(guī)要求；

（二）本機(jī)構(gòu)反洗錢責(zé)任和義務(wù);

（三）本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度和操作規(guī)程；

（四）反洗錢相關(guān)專業(yè)知識(shí)和技能。

第四十三條 房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)客戶及潛在客戶的反洗錢宣傳，提高客戶對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。

第九章 反洗錢自律管理

第四十四條 中國(guó)房地產(chǎn)估價(jià)師與房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人學(xué)會(huì)在住房城鄉(xiāng)建設(shè)部的指導(dǎo)下，承擔(dān)全國(guó)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)反洗錢自律管理職責(zé)，包括：

（一）制定房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)反洗錢工作指引等自律規(guī)范；

（二）識(shí)別與評(píng)估房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示并采取與風(fēng)險(xiǎn)相匹配的自律管理措施；

（三）指導(dǎo)房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)遵守反洗錢法律法規(guī)及自律規(guī)范，提升行業(yè)合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防控能力；

（四）協(xié)調(diào)組織房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告；

（五）對(duì)房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)及其工作人員實(shí)施反洗錢自律管理，對(duì)違反有關(guān)規(guī)定的房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)及其工作人員進(jìn)行自律懲戒；

（六）開(kāi)展房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)反洗錢研究、培訓(xùn)和宣傳；

（七）向住房城鄉(xiāng)建設(shè)部反映有關(guān)情況，提出政策建議；

（八）指導(dǎo)、協(xié)調(diào)地方房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)自律組織開(kāi)展當(dāng)?shù)胤聪村X自律管理工作；

（九）住房城鄉(xiāng)建設(shè)部授權(quán)履行的其他自律管理職責(zé)。

地方房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)自律組織承擔(dān)本地區(qū)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)反洗錢自律管理職責(zé)。

第四十五條 各級(jí)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)自律組織合理運(yùn)用下列措施，對(duì)房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)實(shí)行反洗錢自律管理：

（一）要求房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)定期或者不定期報(bào)告反洗錢工作情況；

（二）遵循基于風(fēng)險(xiǎn)原則，對(duì)房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)情況實(shí)施自律檢查；

（三）向洗錢風(fēng)險(xiǎn)較為突出或者反洗錢工作存在違規(guī)問(wèn)題的房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)提出改正意見(jiàn)；

（四）處理對(duì)房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)反洗錢工作的投訴或者舉報(bào)；

（五）加強(qiáng)房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)入會(huì)資格審核，關(guān)注房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)及其主要股東、受益所有人、高級(jí)管理人員是否涉及洗錢及相關(guān)犯罪活動(dòng)；

（六）對(duì)經(jīng)查實(shí)存在違法違規(guī)行為的房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)及其工作人員采取自律懲戒措施；

（七）根據(jù)反洗錢自律管理需要或者經(jīng)住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門授權(quán)、委托采取其他相關(guān)措施。

房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)自律組織發(fā)現(xiàn)房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)、應(yīng)予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告所在地住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門；發(fā)現(xiàn)洗錢及相關(guān)違法犯罪線索的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告或者向公安機(jī)關(guān)等有關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)報(bào)案。

第四十六條 房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)及其工作人員違反本指引的，由房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)自律組織予以自律懲戒。

第十章 附  則

第四十七條 本指引由中國(guó)房地產(chǎn)估價(jià)師與房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人學(xué)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第四十八條 本指引自2025年11月1日起施行。