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拒絕高息誘惑，遠(yuǎn)離非法集資 ——致全市廣大市民朋友的一封信

2021-02-10 10:11

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附件1

拒絕高息誘惑，遠(yuǎn)離非法集資

——致全市廣大市民朋友的一封信

全市廣大市民朋友們：

一元復(fù)始，萬(wàn)象更新，值此新春佳節(jié)來(lái)臨之際，襄陽(yáng)市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室向全市廣大人民群眾致以誠(chéng)摯問(wèn)候！

春節(jié)是親朋好友相聚的日子，同時(shí)也是非法集資活動(dòng)的易發(fā)高發(fā)期。一些不法分子鋌而走險(xiǎn)，披著合法企業(yè)的“外衣”，打著所謂響應(yīng)國(guó)家政策、“金融創(chuàng)新”、“經(jīng)濟(jì)新業(yè)態(tài)”、“資本運(yùn)作”等幌子，在民間投融資中介、網(wǎng)絡(luò)借貸、私募基金、區(qū)塊鏈、影視文化、批發(fā)和零售、電子商務(wù)、房地產(chǎn)、交易場(chǎng)所、各類涉農(nóng)合作組織、養(yǎng)老服務(wù)等領(lǐng)域，制造虛假宣傳，以簽訂合同、投資理財(cái)、投資入股等名義，通過(guò)親戚朋友“口口相傳”、“熟人介紹”等親情誘騙方式，誘導(dǎo)市民“投資”。不少市民上當(dāng)受騙，遭受經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無(wú)歸，嚴(yán)重影響家庭和睦幸福，成為引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定的因素。

當(dāng)前，非法集資的表現(xiàn)形式花樣繁多、層出不窮，但“萬(wàn)變不離其宗”，市處非辦提醒廣大市民朋友在投資理財(cái)時(shí)要擦亮眼睛，不要被高利誘惑，做到“三看、三思、三不要”：

三看：一看是否取得工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照；二看是否取得金融監(jiān)管部門的批準(zhǔn)文件；三看資金投向領(lǐng)域是否安全可靠。

三思：一思是否真正了解該投資項(xiàng)目及市場(chǎng)行情；二思投資項(xiàng)目及理財(cái)產(chǎn)品是否符合市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)規(guī)律；三思自身經(jīng)濟(jì)實(shí)力是否具備抗風(fēng)險(xiǎn)能力。

三不要：一不要盲目相信造勢(shì)宣傳、前期收益及無(wú)風(fēng)險(xiǎn)宣傳，因?yàn)樗麄兺笃熳骰⑵?；二不要盲目相信熟人介紹、專家推薦，因?yàn)樗麄円部赡苁潜或_者或同伙；三不要被高利誘惑或低風(fēng)險(xiǎn)所迷惑，你圖他的利息，他貪你的本金，最終竹籃打水一場(chǎng)空。

市處非辦提醒廣大市民朋友：非法集資是我國(guó)法律明令禁止并重點(diǎn)打擊的經(jīng)濟(jì)違法犯罪行為，參與非法集資不受法律保護(hù)，自己承擔(dān)損失。廣大市民朋友在投資理財(cái)時(shí)要擦亮眼睛，不要被高利誘惑盲目投資。要增強(qiáng)理性投資意識(shí)，高收益往往伴隨高風(fēng)險(xiǎn)，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)更是隱藏著巨大風(fēng)險(xiǎn)。堅(jiān)決不參與非法集資，教育規(guī)勸親朋好友遠(yuǎn)離非法集資。我市已出臺(tái)了非法集資舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度，廣大人民群眾一旦發(fā)現(xiàn)企業(yè)或者個(gè)人有非法集資違法犯罪活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向所在地處非辦、公安機(jī)關(guān)報(bào)案或者舉報(bào)，由公安機(jī)關(guān)立案查處。作為集資群眾要注意收集非法集資活動(dòng)的證據(jù)，協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦案，切忌心存幻想，避免遭受更大的損失。

在此，真誠(chéng)祝福您和您的家人度過(guò)一個(gè)溫馨、祥和、美滿的春節(jié)！

襄陽(yáng)市處非辦政策咨詢電話：0710-3611505

樊城區(qū)處非辦舉報(bào)電話：0710-3121060

襄城區(qū)處非辦舉報(bào)電話：0710-3607685

襄州區(qū)處非辦舉報(bào)電話：0710-2813102

高新區(qū)處非辦舉報(bào)電話：0710-3755606

東津新區(qū)處非辦舉報(bào)電話：0710-3352959

魚梁洲開(kāi)發(fā)區(qū)處非辦舉報(bào)電話：0710-3431091

棗陽(yáng)市處非辦舉報(bào)電話：0710-6234433

宜城市處非辦舉報(bào)電話：0710-4229818

老河口市處非辦舉報(bào)電話：0710-8229190

南漳縣處非辦舉報(bào)電話：0710-5233302

谷城縣處非辦舉報(bào)電話：0710-7255697

保康縣處非辦舉報(bào)電話：0710-5813529

襄陽(yáng)市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室

2021年2月7日

附件2

教你識(shí)別非法集資陷阱

案例一：好農(nóng)民公司的高息回報(bào)陷阱

2014年3月26日、30日，谷城男子汪某山與谷城縣廟灘鎮(zhèn)居民合資，在谷城縣工商局注冊(cè)成立湖北好農(nóng)民生態(tài)農(nóng)業(yè)開(kāi)發(fā)有限公司、谷城好農(nóng)民種養(yǎng)專業(yè)合作社（以下簡(jiǎn)稱好農(nóng)民公司），汪某山為兩公司法定代表人及實(shí)際控制人。二公司成立后，被告人以公司擴(kuò)大再生產(chǎn)急需資金周轉(zhuǎn)為由，采取隱瞞事實(shí)真相，夸大政府扶持資金，承諾支付高額利息等手段，在社會(huì)上對(duì)不特定的人進(jìn)行集資，先后有308名襄陽(yáng)、谷城等地居民與好農(nóng)民生態(tài)農(nóng)業(yè)開(kāi)發(fā)有限公司簽訂《無(wú)風(fēng)險(xiǎn)出借協(xié)議》，共計(jì)騙取上述人員資金2800余萬(wàn)元。

谷城法院審理后認(rèn)為，被告人汪某山以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，使用欺騙手段非法集資，數(shù)額特別巨大，應(yīng)當(dāng)定性為集資詐騙罪。谷城法院遂依法作出一審判決：被告人汪某山犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十四年，并處罰金人民幣40萬(wàn)元；違法所得由公安機(jī)關(guān)予以追繳，追繳后依法分別按比例返還給被害人，不足部分繼續(xù)追繳。

風(fēng)險(xiǎn)提示：本案是一起涉案人數(shù)眾多、數(shù)額巨大的非法集資案件，谷城法院將公訴機(jī)關(guān)指控的非法吸收公眾存款的罪名改變?yōu)榧Y詐騙罪彰顯的是法律的尊嚴(yán)和對(duì)人民群眾切身利益的保護(hù)。當(dāng)前，違法犯罪分子越來(lái)越狡滑，作案手法越來(lái)越隱蔽，他們總是抱著“道高一尺魔高一丈”的想法，層層包裝，設(shè)計(jì)出“完美”的陷阱，以當(dāng)下熱門名詞、熱點(diǎn)概念進(jìn)行炒作，用一些無(wú)商品、無(wú)實(shí)體的虛擬任務(wù)進(jìn)行詐騙。更有甚者，借助微信群、QQ群等方式進(jìn)行非法集資。受害者多為初入社會(huì)、毫無(wú)經(jīng)驗(yàn)的年輕人，或者那些已經(jīng)退休、有穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)收入的獨(dú)居老人。高收益必然伴隨高風(fēng)險(xiǎn)，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)蘊(yùn)藏著巨大的風(fēng)險(xiǎn)。大家一定要增強(qiáng)識(shí)別、防范各類非法集資行為的能力，選擇正規(guī)渠道投資理財(cái)，守護(hù)好自己的錢袋子。

案例二：“信得利”案

沈某系河南省洛陽(yáng)人，2012年11月28日，沈某與丁某在谷城縣工商行政管理局注冊(cè)成立湖北谷城信得利投資有限公司，公司經(jīng)營(yíng)范圍：投資與資產(chǎn)管理。對(duì)農(nóng)業(yè)、工業(yè)、商業(yè)投資；經(jīng)濟(jì)信息咨詢，房產(chǎn)咨詢。丁某系法定代表人，任公司執(zhí)行董事兼總經(jīng)理，沈某任監(jiān)事。

2013年3月至2016年7月期間，沈某實(shí)際負(fù)責(zé)谷城信得利公司的經(jīng)營(yíng)管理，通過(guò)該公司單位業(yè)務(wù)人員及廣告宣傳屏等宣傳方式，承諾以支付1.2%－1.5%月利率的方式，先后向谷城縣城關(guān)鎮(zhèn)、冷集鎮(zhèn)等地居民楊某、鄧某等16人吸收存款共計(jì)人民幣300余萬(wàn)元，案發(fā)前已支付利息59.8075萬(wàn)元，歸還本金30.6929萬(wàn)元，轉(zhuǎn)讓給他人公司債權(quán)10萬(wàn)元。該公司將非法吸收的存款以高利率轉(zhuǎn)借給他人后無(wú)法收回。

谷城法院審理后認(rèn)為，被告單位湖北谷城信得利投資有限公司未經(jīng)金融管理部門批準(zhǔn)，超過(guò)經(jīng)營(yíng)范圍，以委托理財(cái)支付高于國(guó)家法定利率的方式向社會(huì)公眾吸收資金，從事金融活動(dòng)，其行為已擾亂了國(guó)家金融管理秩序，沈某系直接負(fù)責(zé)的主管人員，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，依法判決沈某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年六個(gè)月，并處罰金人民幣五萬(wàn)元；被告單位湖北谷城信得利投資有限公司犯非法吸收公眾存款罪，判處罰金人民幣十萬(wàn)元，違法所得301.5萬(wàn)元，除已支付給被害人的本金、利息、轉(zhuǎn)讓債權(quán)外，余款200余萬(wàn)元予以追繳返還給被害人。

風(fēng)險(xiǎn)提示：非法吸收公眾存款罪擾亂正常的金融秩序，給人民群眾造成巨額財(cái)產(chǎn)損失。此類案件涉案金額巨大，受害人員范圍廣，處置不當(dāng)，極易引發(fā)群體性事件，給社會(huì)的穩(wěn)定造成影響。此案的審判，及時(shí)遏止了沈某繼續(xù)非法吸收公眾存款的行為，避免讓更多人上當(dāng)受騙。參與非法集資存在巨大風(fēng)險(xiǎn)，不僅不能收到預(yù)期效果，反而會(huì)血本無(wú)歸，得不償失。

春節(jié)期間是親朋好友相聚的日子，同時(shí)也是非法集資高發(fā)期。市處非辦在此提醒廣大市民朋友，拒絕高利誘惑，樹(shù)立正確的投資理財(cái)觀念，自覺(jué)防范、抵制和遠(yuǎn)離非法集資活動(dòng)，守好錢袋子。

附件3

處置非法集資公益宣傳口號(hào)

（一）遠(yuǎn)離非法集資，拒絕高利誘惑。

（二）珍惜一生血汗，遠(yuǎn)離非法集資。

（三）天上不會(huì)掉餡餅，一夜暴富是陷阱。

（四）提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，自覺(jué)抵制非法集資。

（五）抵制高息集資誘惑，理性選擇投資渠道。

（六）樹(shù)立正確理財(cái)觀念，警惕非法集資陷阱。

（七）遠(yuǎn)離非法集資，建設(shè)美好生活。

（八）珍惜自己的血汗錢，保衛(wèi)父母的養(yǎng)老錢，守住子女的讀書錢。

（九）提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，警惕貸款、非法融資和非法集資廣告陷阱，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。